Para aquellas personas que tienen su residencia permanente fuera de los Estados Unidos y planean estar menos de 183 días al año, y no poseen número de SS#, es requisito indispensable llenar una planilla que se conoce comúnmente como W-8. Esta planilla exime de retención fiscal sobre los intereses devengados (en cuentas de inversión o cuentas de ahorro) por personas no residentes. 

Dependiendo del banco o institución pueden exigir otros requisitos, como por ejemplo, referencias de su banco actual (ya sea para quienes viven en los EE.UU. o fuera), montos mínimos de apertura y en ocasiones establecen un límite de disponibilidad sobre los fondos depositados en cheques, hasta cubrir un período inicial determinado (una semana, 10 días hábiles, etc).